Ola ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસને RBI દ્વારા 3.10 લાખ રૂપિયાનો દંડ
KYCના નિયમો પાળવામાં આવ્યા નથી તેમાં કેટલાક ગ્રાહકોની રિસ્ક કેટેગરાઇઝેશન ન કરવા બદલ આ દંડ થયો છે, RBIની તપાસમાં આ વાત ચોક્કસ બહાર આવી હતી.
ભારતીય રિઝર્વ બેંકે (RBI) ઓલા ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ પ્રાઇવેટ લિમિટેડને 3.10 લાખ રૂપિયાનો દંડ કર્યો છે. 24 સપ્ટેમ્બર 2026ના રોજ આવેલા ઓર્ડર દ્વારા આ દંડ થયો છે. કંપનીએ RBIના 'નો યુવર કસ્ટમર (KYC)' અંગેની દિશાનિર્દેશો પાળ્યા નથી એ માટે આ દંડ છે. RBIએ પેમેન્ટ એન્ડ સેટલમેન્ટ સિસ્ટમ્સ એક્ટ, 2007ની કલમ 30(1) સાથે 26(6) હેઠળ આ પાવર વાપર્યો છે.
RBIએ જાન્યુઆરી 2025થી નવેમ્બર 2025ના સમયગાળાની કંપનીની કામગીરી અંગે સ્ટેચ્યુટરી તપાસ કરી હતી. તે તપાસમાં નિયમોનું ભંગ થયાના પુરાવા મળ્યા પછી કંપનીને નોટિસ આપી હતી કે દંડ ન કરવાનું કારણ સમજાવે. કંપનીએ નોટિસનો જવાબ આપ્યો, વધારાની દલીલો કરી અને અંગત સાંભળણીમાં પણ વાત મૂકી. ત્યારપછી RBIએ એક આરોપ સાચો જણાયો એટલે દંડ ફટકાર્યો.
તે આરોપ શું હતો? કંપનીએ કેટલાક ગ્રાહકોની રિસ્ક કેટેગરાઇઝેશન (જોખમની શ્રેણી નક્કી કરવી) કરી ન હતી. KYCના નિયમો મુજબ ગ્રાહકોને જોખમ પ્રમાણે વર્ગીકૃત કરવા પડે છે, એ કામ કંપનીએ પૂરું ના કરેલું.
RBIએ સ્પષ્ટ કર્યું છે કે આ કાર્યવાહી ફક્ત નિયમોમાં ખામી અંગે છે. કંપનીએ ગ્રાહકો સાથે કરેલી કોઈ ટ્રાન્ઝેક્શન કે કરાર માન્ય છે કે નહીં તે અંગે આ દંડ કંઈ નથી કહેતો. ઉપરાંત RBI કંપની સામે બીજી કોઈ કાર્યવાહી કરે તો તેમાં અડચણ આ દંડ નથી. ઓર્ડર RBIના ચીફ જનરલ મેનેજર બૃજ રાજે બહાર પાડ્યો છે.
